浦發(fā)銀行南京分行：識(shí)破黃金異常交易 追回留學(xué)生被騙錢款
來源： 紫牛新聞
2025-09-08 12:45:00
9月恰逢開學(xué)季，很多詐騙的黑手都伸向了海外的留學(xué)生群體。近日，浦發(fā)銀行南京分行聯(lián)合南京玄武警方，成功為潘先生的女兒追回了45萬(wàn)元被騙資金。
前不久，正在澳大利亞留學(xué)的潘先生的女兒，突然接到一個(gè)陌生來電。對(duì)方自稱是公檢法的工作人員，告訴潘先生的女兒因涉及刑事案件，需要將一筆“保證金”轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶。身處異國(guó)他鄉(xiāng)、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)尚淺的潘先生的女兒并沒有意識(shí)到，這其實(shí)是一起典型的電信詐騙。因恐懼又不愿父母擔(dān)心，她在詐騙分子的指示下，將錢款匯出。
詐騙分子得手后，迅速用這筆資金購(gòu)買了大量的實(shí)物黃金，而這個(gè)操作立即引起了浦發(fā)銀行南京分行工作人員的警覺。工作人員在對(duì)這筆黃金交易進(jìn)行復(fù)核時(shí)，發(fā)現(xiàn)該交易有諸多疑點(diǎn)，隨即向部門領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并同步向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)備。
在核查確認(rèn)交易異常后，浦發(fā)銀行南京分行迅速啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。一方面緊急凍結(jié)了涉案黃金交易，阻止實(shí)物發(fā)出；另一方面積極與屬地反詐中心民警對(duì)接。通過高效的警銀協(xié)作，涉案資金最終被成功攔截。
已經(jīng)轉(zhuǎn)給詐騙分子的45萬(wàn)資金失而復(fù)得，潘先生激動(dòng)不已。9月2日上午，潘先生特意從上海趕來，為浦發(fā)銀行南京分行送來一面錦旗，上面寫著“慧眼識(shí)詐警惕高，心系客戶樹新標(biāo)”。潘先生表示，是浦發(fā)銀行工作人員的專業(yè)和敬業(yè)，為自己守住了“錢袋子”。
南京玄武公安分局反詐騙和新型犯罪大隊(duì)民警提示公眾，需謹(jǐn)防冒充公檢法詐騙。識(shí)別此類騙局的關(guān)鍵在于，真正的公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)進(jìn)行電話轉(zhuǎn)接服務(wù)，凡是自稱駐外使領(lǐng)館或銀行工作人員，并主動(dòng)轉(zhuǎn)接至公檢法的均為詐騙；公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)線上辦案，更不會(huì)向受害人線上發(fā)布通緝令、逮捕證等法律文書；最重要的是，公檢法機(jī)關(guān)不存在所謂的“安全賬戶”，凡是要求轉(zhuǎn)賬匯款的都是詐騙。
防范電信詐騙是一場(chǎng)需要全社會(huì)共同參與的“持久戰(zhàn)”。只有全民提升防詐意識(shí)，提高反詐能力，才能形成社會(huì)合力，構(gòu)建個(gè)人與社會(huì)共同的“安全屏障”。未來，浦發(fā)銀行南京分行將持續(xù)強(qiáng)化科技賦能與人工研判結(jié)合，筑牢金融安全防線，為人民群眾守護(hù)好反詐的“最后一公里”。