“硬核”攔截百萬巨款 警銀聯(lián)動破獲“案中案” ——南京銀行南京金盛路支行成功阻斷電信網絡詐騙
來源： 紫牛新聞
2025-12-24 18:58:00
近日，南京銀行南京金盛路支行成功攔截一起涉案金額100萬元的電信網絡詐騙。通過高效的警銀聯(lián)動機制，不僅守住了群眾“錢袋子”，更順藤摸瓜破獲一起“案中案”。支行相關工作人員因此獲得江寧區(qū)見義勇為基金會專項表彰，用實際行動彰顯了金融機構與公安部門的反詐合力。
11月4日，田某到南京銀行南京金盛路支行，提出要辦理100萬元大額轉賬業(yè)務。在業(yè)務審核環(huán)節(jié)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)交易存在多處異常：田某對轉賬用途表述模糊，對收款方信息也不甚清楚。結合日常反詐培訓積累的經驗，初步判斷田某可能涉嫌電信詐騙，隨即啟動警銀聯(lián)動機制，第一時間聯(lián)系屬地公安機關上報情況。
南京市公安局江寧分局民警接警后，迅速到達支行并展開調查。面對警方詢問，田某堅持稱該筆資金是售賣兩個游戲賬號所得，但始終無法提供賬號交易記錄、平臺驗證信息等有效憑證。由于當時暫無受害人報案，民警立即聯(lián)系收款方核實，對方卻聲稱該款項為“借款”。雙方口供的明顯矛盾，讓民警確認這是一起典型的電信詐騙案件。
在深入核查中，分局反詐專員追蹤資金流向時發(fā)現(xiàn)新線索：該筆大額轉賬背后還隱藏著另一起以虛假借款名義實施的詐騙案件。民警循線追查、順藤摸瓜，最終不僅成功凍結攔截涉案的百萬元資金，更徹底查清詐騙分子的作案鏈條，將這起“案中案”連根破獲，讓詐騙行徑無所遁形。
此次涉案資金的成功攔截，是南京銀行長期重視反詐工作、強化員工反詐培訓的成果體現(xiàn)，也是警銀聯(lián)動機制高效運轉的生動實踐。南京銀行南京金盛路支行相關負責人表示，今后將一如既往深化與公安機關的合作，不斷完善反詐處置流程，提升金融服務中的反詐能力，以更扎實的舉措筑牢客戶財產安全防線，踐行“金融為民”的初心使命。
校對 陶善工