警惕！“網(wǎng)友介紹英國務工”，背后藏著辦卡陷阱
來源： 紫牛新聞
2026-05-20 10:04:00
5月8日下午，一位女士走進江蘇南通海安胡集農(nóng)行，要辦銀行卡。大堂經(jīng)理和內(nèi)勤行長接待，詢問辦卡用途時，客戶言語躲閃，只含糊表示“要轉(zhuǎn)賬刷幾筆流水”。憑借多年的反詐經(jīng)驗，網(wǎng)點員工立刻警惕起來，沒有立即辦卡，而是耐心和客戶溝通。
在內(nèi)勤行長的引導下，客戶拿出了微信聊天記錄。對方明確讓她辦卡后，需配合在微信與銀行卡之間完成幾十筆資金互轉(zhuǎn)。內(nèi)勤行長當場判定，刻意制造流水，這是典型的電信網(wǎng)絡詐騙、洗錢等違法犯罪操作。
以填單為由，內(nèi)勤行長示意大堂經(jīng)理把客戶帶到客戶經(jīng)理室單獨溝通?？蛻舨耪f了實話，她在快手上認識了一個網(wǎng)友，對方說能幫她介紹去英國打工，讓她先辦卡，聲稱用于工資周轉(zhuǎn)。網(wǎng)點工作人員當場點破了這說法的漏洞——完全不符合正常辦卡邏輯，解釋了買賣、出租、出借銀行卡是違法行為，幫他人刷流水不僅涉嫌犯罪，還會影響自己的征信?？煽蛻魣孕啪W(wǎng)友不會騙她，執(zhí)意要辦卡。
為守住風控底線，網(wǎng)點果斷聯(lián)系了110求助。民警趕到后，與我們的工作人員一同開展反詐普法，結合真實案例拆解了“網(wǎng)上交友→境外務工誘騙辦卡→刷流水”的完整騙局，把涉“兩卡”違法的嚴重后果講得明明白白。在警銀聯(lián)動的反復勸說下，客戶終于認清騙局，當場放棄了出國務工和辦卡的想法，對工作人員的負責態(tài)度表示感謝。
小小網(wǎng)點，就是反詐的第一道防線。農(nóng)行海安胡集支行員工憑著高度的責任心和敏銳的風險意識，嚴格落實開戶盡調(diào)，不推諉、不敷衍，必要時通過警銀聯(lián)動，既沒讓客戶淪為犯罪工具人，又從源頭斬斷了非法資金的流轉(zhuǎn)渠道，用實際行動保護了客戶。
通訊員 陳倩倩