“我即將有100萬美金到賬”，女客戶一句話“驚動”銀行員工，一番交流一起“殺豬盤”詐騙宣告破產(chǎn)
來源： 紫牛新聞
2026-05-08 10:28:00
揚子晚報/紫牛新聞記者5月8日從揚州工行獲悉，工行揚州高郵支行近日成功識破一起“殺豬盤”詐騙，為客戶挽回了隨時可能遭遇的重大財產(chǎn)損失。
記者了解到，當日上午，一位中年女性客戶神色期待地走進工行揚州高郵支行營業(yè)室，咨詢美元定存相關業(yè)務。理財經(jīng)理熱情接待，交流中，客戶不經(jīng)意間提及自己即將有100萬美元資金到賬，計劃全部存入工行。這一表述瞬間引起了理財經(jīng)理的警惕——大額外匯資金入境有嚴格的監(jiān)管規(guī)定，且普通個人突然有百萬美元資金到賬，背后極有可能存在風險隱患。帶著這份警惕，理財經(jīng)理向客戶追問資金來源，對方表示這筆資金是其“美國男友”贈與的，對方目前在美國當兵，即將退役，這筆錢是其退役后的安置費和獎金，計劃寄回國內(nèi)，作為兩人未來共同生活的啟動資金。
理財經(jīng)理進一步詢問資金入境方式，客戶的回答更是讓疑點升級：“他說會通過郵政快遞的方式把現(xiàn)金寄回國內(nèi)。我想等收到錢，就來工行存起來?！苯Y合日常反詐培訓所學的知識，理財經(jīng)理當即判斷，該客戶極有可能遭遇了“殺豬盤”詐騙。為進一步核實情況，理財經(jīng)理耐心引導客戶，讓其展示了與所謂“男友”的聊天記錄。通過查看記錄發(fā)現(xiàn)，雙方系網(wǎng)友相識，詐騙分子偽裝成美國軍人身份，每日對客戶進行情感問候、噓寒問暖，經(jīng)過數(shù)月情感鋪墊，逐漸獲取了客戶信任，隨后以“退役贈款”“回國團聚”為誘餌，一步步誘導客戶相信大額資金即將到賬。
為喚醒客戶，理財經(jīng)理沒有直接否定客戶，而是從專業(yè)角度層層剖析騙局：一是解讀外匯管理相關政策，明確境外大額資金合法入境必須通過正規(guī)銀行渠道辦理，通過快遞郵寄現(xiàn)金不僅不符合資金流通常識，更涉嫌違反國家外匯管理和現(xiàn)金管理規(guī)定，屬于違法行為；二是揭露“殺豬盤”詐騙的典型套路，講解詐騙分子往往偽裝成高收入、高素養(yǎng)身份，通過情感誘導獲取信任，再以“投資”“贈與”等名義實施詐騙的核心邏輯；三是結合網(wǎng)絡上同類型詐騙案例，讓客戶直觀感受騙局的危害性。
經(jīng)過耐心講解和風險提示，客戶逐漸醒悟，意識到自己深陷“殺豬盤”騙局，萬幸得到及時提醒，避免了財產(chǎn)損失。相關負責人表示，此次成功攔截“殺豬盤”詐騙，是支行常態(tài)化開展反詐工作的成效體現(xiàn)。下一步，該行將持續(xù)加大反詐宣傳力度，不斷提升一線員工風險識別和應急處置能力，以“多問一句、多提醒一次”的貼心服務，筑牢金融反詐“防火墻”，守護好群眾的“錢袋子”。通訊員 薛艷 劉思凡 揚子晚報/紫牛新聞記者 陳詠
校對 王菲